KYC–verifisering hos nettcasinoer

KYC-verifisering er et begrep som alle casinospillere før eller senere kommer til å bli kjent med. KYC står for Know Your Customer, som på norsk kan kalles for «kjenn din kunde». KYC-verifisering er prosessen der nettcasinoer må verifisere at du faktisk er den du utgir deg for å være.

I denne guiden skal vi forklarer hvorfor du må verifisere deg, når du må verifisere deg, i tillegg til at vi gir deg en oversikt over hvilke dokumenter du må sende inn for å fullføre en vellykket KYC-verifisering.

Det er flere grunner til at du må verifisere deg når du spiller på online casinoer, men i all hovedsak kan det deles inn i to ulike hovedgrunner.

Den første grunnen til at du må gjennomføre en KYC-verifisering, er i mange tilfeller fordi lisensutstederen som har gitt casinoet lov til å tilby pengespill på nett har dette som et krav. Den anerkjente lisensutstederen Malta Gaming Authority (MGA) har som et krav at alle casinoer som opererer under deres lisens, må gjennomføre KYC-verifisering av spillerne som spiller på casinoet.

Ettersom MGA holder til i EU, er det strenge regler på kontroll av pengetransaksjoner. Alle nettcasinoer foretar et stort antall pengetransaksjoner både inn og ut av casinoet, etter hvert som spillere setter inn og foretar uttak av penger. Casinoene må verifisere kundene sine for å oppfylle det europeiske AML-direktivet.

EU krever at alle som opererer innenfor regionen må oppfylle krav til AML (Anti Money Laundering) – eller hvitvasking av penger som det heter på norsk. Dette er et forebyggende tiltak for å forhindre økonomisk kriminalitet ved hvitvasking av penger, samtidig som det også skal forhindre finansiering av terrorisme.

Et nettcasino kan være en attraktiv mulighet for å hvitvaske penger for kriminelle, og derfor er det et strengt krav fra Malta Gaming Authority at casinoene må etterleve AML-direktivet.

En annen viktig grunn til at du må verifisere deg med KYC-dokumenter, er at casinoene må få bekreftet at du faktisk er den du oppgir deg for å være. Det er flere grunner til dette, blant annet:

• Casinoet må se at du er gammel nok til å spille casino på nett
• Casinoet må se at du er fra et land der det er tillatt å spille casino på nett, samt at du oppholder deg i et land der casinoet tilbyr tjenestene sine
• Casinoet må sikre seg at du er den rettmessige eieren av kontoen din, for å forhindre at dokumentene dine misbrukes av andre
• Casinoet må sikre seg at du er den som har foretatt innskuddet på kontoen din, og at uttaket utbetales til den samme personen som foretok innskuddet
• Casinoet vil forhindre bonusmisbruk

Det å gjennomføre en KYC-verifisering er heldigvis en engangsprosess, men når er det egentlig du må verifisere deg? Her finnes det noen forskjeller fra casino til casino og fra lisensutsteder til lisensutsteder.

For casinoet som er lisensiert av Malta Gaming Authority, må alle kunder ha gjennomført en verifisering når spillerens uttak når totalt € 2300 (rundt 23 000 kr). Dette er altså regelen fra lisensutstederen MGA, og alle casinoene med denne lisensen må senest ha gjennomført KYC-verifiseringen når spillerens samlede uttak når denne summen. Det er imidlertid opp til hver enkelt casino om de ønsker å gjennomføre KYC-verifiseringen med en gang spilleren foretar sitt første uttak, eller først når spilleren har nådd denne summen.

Hos casinoer fra andre lisensutstedere, slik som Curacao-lisens, foreligger det ikke like bestemte retningslinjer som hos MGA-lisensen. Disse casinoene spørs vanligvis om dokumentene dine i forbindelse med ditt første uttak hos casinoet.

Det er også større sjanse for at du blir spurt om å gjennomføre KYC-verifisering med en gang du sender inn en forespørsel om ditt første uttak hvis du har benyttet deg av casinoets velkomstbonus, har vunnet penger, og ber om et stort uttak. Da vil casinoene forsikre seg om at det ikke er snakk om misbruk av bonuser, og krever gjerne verifisering med en gang. Hvis du derimot kun ber om et lite uttak på noen hundre kroner og ikke har benyttet noen bonuser, er det ikke sikkert at casinoet er like nøye med å få verifisert kontoen din med en gang.

Det foreligger heldigvis noen generelle standarder for hvilke dokumenter som blir etterspurt av casinoene når du skal gjennomføre en verifisering av casinokontoen din. Det betyr at du i de aller fleste tilfeller kan bruke akkurat de samme dokumentene for å verifisere deg hos et casino som hos et annet casino. De vanligste dokumenttypene er som følger:

KYC – verifisering av identitet

Verifisering av identitet er den mest grunnleggende formen for KYC, og dette er noe du alltid blir spurt om. Nordmenn blir vanligvis spurt om å sende inn førerkort eller pass. Dokumentet du sender inn må inneholde ditt fulle navn, fødselsdato og utløpsdatoen som viser av dokumentet fortsatt er gyldig.

Det er flere grunner til at du må sende inn ID. Først og fremst må casinoet vite at du er den du har oppgitt deg for å være under registrering. Derfor er det viktig at du alltid oppgir riktig informasjon når du registrerer deg hos casinoet. Både navn og fødselsdato må stemme overens med det du har oppgitt til casinoet.

Samtidig sjekker casinoet at du er minst 18 år gammel, ettersom det kun er lov for myndige personer å registrere seg.

KYC – verifisering av adresse

Det neste du må verifisere er adressen din. Vanligvis ber casinoet deg sende inn et adressedokument som ikke er eldre enn 3 måneder, og dokumentet må inneholde ditt fulle navn og adresse, som igjen må samsvare med adressen du har oppgitt når du registrerte deg hos casinoet.

Casinoene godtar vanligvis kontoutskrifter fra banken, strømregninger eller brev som er utstedt av offentlige myndigheter. I noen tilfeller godtas telefonregninger også.

Grunnen til at du må KYC-verifisere adressen din, er slik at casinoet er sikker på at du faktisk bor og oppholder deg i landet der du er registrert, samtidig som at det landet også er et godkjent land for registrering hos casinoet.

KYC – verifisering av betalingsmetode

Det tredje som må verifiseres er betalingsmetoden du benyttet deg av når har foretatt innskudd hos casinoet. Alle casinoer har som vilkår at man kun kan benytte betalingsmetoder man selv eier. Det betyr for eksempel at hvis du setter inn penger med et bankkort må bankkortet være i ditt navn, og hvis du setter inn penger med en e-lommebok må e-lommeboken være registrert i ditt navn.

Avhengig av hvilken betalingsmetode du har benyttet, vil casinoet be deg om å sende inn bilde av som beviser at du er eieren av kontoen eller kortet du har benyttet

Hvis du har satt inn penger med et bankkort, må du sende inn et bilde av bankkortet der de første og siste sifrene i kortnummeret er synlige. Samtidig kan du skjule de midterste numrene slik at det aldri er noen fare for at kortdetaljene dine kommer på avveie.

Hvis du har satt inn penger med en e-lommebok slik som MiFinity, MuchBetter eller AstroPay, vil casinoet be deg om å sende inn et skjermbilde fra e-lommeboken. Bildet må inneholde navnet ditt, et eventuelt kontonummer for e-lommeboken, samtidig som du må vise transaksjonen som har gått fra e-lommeboken til casinoet.

Noen ganger kan man oppleve at dokumentene man sender inn ikke blir godkjent av casinoet. Dette kan skyldes flere grunner. Det vanligste er at dokumentet ikke oppfyller de kravene casinoet har satt. Kanskje inneholder ikke dokumentet nok informasjon til å verifisere deg fullstendig, eller kanskje har ikke bildet du har tatt god nok kvalitet.

Hvis du tar et bilde av ID-en din, må du sørge for at du tar et tydelig bilde uten gjenskinn eller refleks, og alle detaljer på ID-en må være lesbare. I tillegg må du ta bildet slik at alle fire hjørnene av dokumentet ditt vises. Det samme gjelder hvis du skal ta et bilde av bankkortet ditt. Sørg for at kvaliteten er god nok og at alle hjørnene av kortet vises.

Hvis det er kvalitet som er for dårlig første gang du sender inn dokumenter, kan du prøve på nytt ved å sende inn dokumenter av bedre kvalitet der du oppfyller kravene. Du kan også spørre casinoets kundestøtte om hva som eventuell mangler eller ikke er godt nok med dokumentene du har sendt inn.

Vanligvis løser det raskt og uproblematisk, og når KYC-verifiseringen er vellykket, kan du ta uttak av dine velfortjente casinogevinster.

Det er greit å huske at verifisering er til for å motvirke økonomisk kriminalitet og svindel, samtidig som at casinoet er lovpålagt å følge retningslinjene fra sine lisensutstedere. Samtidig er verifisering noe som kun må gjøres én gang per casinokonto, så det blir forhåpentligvis ikke noe som koster deg alt for mye tid og krefter. Lykke til med spillingen, og husk at du finner anmeldelser av Norges beste online casinoer her hos KasinoBonusNorge!